薦股騙局之多、涉及金額之巨大，已經(jīng)成為掠奪老百姓財(cái)富的收割機(jī)、絞肉機(jī)，同時(shí)，夾雜著買(mǎi)賣(mài)個(gè)人信息、詐騙、非法經(jīng)營(yíng)、幫信等違法犯罪活動(dòng)，成為一個(gè)普遍的社會(huì)問(wèn)題。

澎湃新聞梳理上百份判決書(shū)發(fā)現(xiàn)，互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的薦股騙局中，騙子們已將具體的詐騙流程細(xì)分，并形成一條黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。該鏈條簡(jiǎn)單可分為：騙子們開(kāi)發(fā)或者委托開(kāi)發(fā)炒股（期貨）軟件，或者直接代理，商定利益分成比例；在百度、今日頭條打廣告“引流”受害人；在58同城等招聘平臺(tái)發(fā)布招聘廣告，招兵買(mǎi)馬，組建詐騙運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)；最后通過(guò)第三方支付等方式，將受害人的炒股資金卷走。

薦股騙局中，非法炒股（期貨）軟件（App）是騙子的基礎(chǔ)性工具。對(duì)于很多受害人來(lái)說(shuō)，他們相信資金是打入了靠譜的平臺(tái)，殊不知，這個(gè)看起來(lái)“高大上”的App，完全脫離監(jiān)管，受害人資金打入該平臺(tái)等于直接打到了騙子個(gè)人腰包。

澎湃新聞起底“薦股”騙局系列三，將披露非法炒股軟件的橫行無(wú)忌，以及上述各個(gè)環(huán)節(jié)中，各方法律責(zé)任如何厘清，監(jiān)管、企業(yè)及每一位身處其中的個(gè)體，如何發(fā)力共同打擊、抵制電信詐騙。

長(zhǎng)沙市公安局反詐民警鄧彪正在抓捕詐騙份子。除標(biāo)注外均來(lái)源：長(zhǎng)沙公安

“你所看到的信息，都是他（騙子）希望你看到的?！?/p>

——反詐民警趙照

“為什么這么設(shè)計(jì)？

這樣才會(huì)騙到很多人的錢(qián)”

直到投入的炒股資金300萬(wàn)元提不了現(xiàn)，安徽固鎮(zhèn)縣居民徐某才幡然醒悟：原來(lái)自己遇上了騙子。

據(jù)徐某講述，他在一個(gè)炒股微信群里，經(jīng)不住推薦，下載一個(gè)名為“Acarps”的App后，購(gòu)買(mǎi)ETF500基金。在不到一個(gè)月的時(shí)間里，在小額盈利的誘惑下，徐某陸續(xù)投入300萬(wàn)元。

在感知被騙之后，徐某趕緊報(bào)案。不到一個(gè)月，犯罪嫌疑人徐林峰、江蕭佐、江蕭宏等人被抓獲歸案，由此揭開(kāi)這個(gè)詐騙行當(dāng)批量開(kāi)發(fā)非法炒股App軟件的黑幕。

安徽省固鎮(zhèn)縣人民法院2020年7月16日的一份判決認(rèn)定，徐林峰等三人只是上線潘某（另案處理）的代理商。薦股騙局，分一級(jí)一級(jí)的代理，但騙錢(qián)的手法一致，模式像“加盟店”，騙來(lái)的錢(qián)上下游再按比例分配。

判決顯示，騙子們使用的Acarps軟件，是找?？谝c(diǎn)通科技有限公司開(kāi)發(fā)的，這是一家從事軟件服務(wù)與銷售的公司。

該公司技術(shù)負(fù)責(zé)人李某接受公安調(diào)查時(shí)稱，他們接單甚至并不知道客戶的具體身份信息，平時(shí)一般稱呼客戶就是開(kāi)發(fā)軟件的名稱，開(kāi)發(fā)軟件的名稱叫Acarps，這個(gè)客戶就叫“Acarps”。

“這個(gè)Acarps軟件也是我們從網(wǎng)站上買(mǎi)過(guò)來(lái)經(jīng)過(guò)加工的，我們會(huì)根據(jù)客戶的要求，重新編碼開(kāi)發(fā)，設(shè)計(jì)出客戶想要的樣子，也就是客戶能用來(lái)騙錢(qián)的軟件?！崩钅撤Q，客戶對(duì)軟件還會(huì)有“特殊需求”，就是“故意讓我們?cè)谲浖显O(shè)計(jì)很多坑”，“因?yàn)槲沂亲龀绦蛟O(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)的，我心里知道客戶為什么讓我們這么設(shè)計(jì)，這樣的話才能利用這些坑騙到很多人的錢(qián)?！?/p>

某詐騙團(tuán)伙帖在墻上的公司規(guī)章。

比如，根據(jù)客戶對(duì)于Acarps軟件的“特殊需求”，其設(shè)計(jì)的“坑”包括：

1、軟件測(cè)試賬號(hào)功能。合法的股票交易軟件虧損都是正常顯示的，但這一軟件經(jīng)過(guò)“改良”后，騙子們可以實(shí)現(xiàn)修改盈虧數(shù)額，將本來(lái)盈利很小或者沒(méi)有盈利的經(jīng)過(guò)修改顯示盈利很高，然后把修改后的賬戶信息截圖通過(guò)QQ群、微信群，或者直播平臺(tái)向聽(tīng)課的人展示，忽悠欺騙成員入金操作股票、期貨。

2、修改買(mǎi)賣(mài)檔信息顯示。正常的股票交易軟件上可以看到5檔交易信息，但這一軟件只能顯示3檔交易信息。目的就是麻痹炒股票的人，讓他們看到的消息少、無(wú)法正確分析股票走勢(shì)，看不出股票買(mǎi)賣(mài)方的具體下單數(shù)額，“這樣，騙子更容易騙錢(qián)?！?/p>

3、后臺(tái)交易關(guān)閉功能。正常的股票交易軟件必須在國(guó)家規(guī)定的交易時(shí)間內(nèi)開(kāi)放交易，個(gè)人無(wú)法開(kāi)啟或者關(guān)閉軟件交易功能。但是，他們?cè)O(shè)計(jì)的軟件會(huì)設(shè)計(jì)后臺(tái)交易關(guān)閉的權(quán)限，也就是說(shuō)如果有人通過(guò)該軟件轉(zhuǎn)入大筆資金，在正常的交易時(shí)間，騙子們可以隨時(shí)把軟件交易功能關(guān)了，里面的錢(qián)交易不了，提取不了，“客服可以說(shuō)想宰誰(shuí)就宰誰(shuí)?！?/p>

4、可以和正規(guī)券商通道自由對(duì)接。騙子可以自由選擇要不要和商券對(duì)接，可以讓散戶的錢(qián)沒(méi)辦法進(jìn)入券商，都流入到騙子的賬戶里。

李某稱，他們?cè)O(shè)計(jì)的這些軟件里面有手續(xù)費(fèi)、點(diǎn)差、券商費(fèi)用、遞延費(fèi)用等。因?yàn)檫@些軟件里面的交易數(shù)據(jù)是可以更改的，加上高昂的手續(xù)費(fèi)，還有對(duì)股民投資時(shí)的干預(yù)，股民基本上是不可能掙錢(qián)的。

在天元律師事務(wù)所鄭曉紅律師看來(lái)，這些自以為只是在“服務(wù)客戶”的軟件開(kāi)發(fā)者，實(shí)際上涉嫌四種犯罪。

鄭曉紅認(rèn)為，根據(jù)刑法287條利用計(jì)算機(jī)實(shí)施犯罪的提示性規(guī)定，若薦股App開(kāi)發(fā)者以非法占有為目的，開(kāi)發(fā)或運(yùn)營(yíng)App主要是實(shí)施薦股詐騙的，構(gòu)成詐騙罪；若App提供者未經(jīng)國(guó)家證券主管部門(mén)許可，違反中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于‘薦股軟件’銷售的相關(guān)規(guī)定，為涉案薦股機(jī)構(gòu)提供推廣服務(wù)，嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)秩序的，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

同時(shí)，根據(jù)刑法第二百八十七條之一的規(guī)定，若薦股App開(kāi)發(fā)者利用信息網(wǎng)絡(luò)設(shè)立用于實(shí)施詐騙等違法犯罪活動(dòng)的網(wǎng)站、通訊群組或?yàn)閷?shí)施詐騙等違法犯罪活動(dòng)發(fā)布信息的，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪。

若薦股App開(kāi)發(fā)者、運(yùn)營(yíng)者只是明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其提供廣告推廣等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成刑法287條之二的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，簡(jiǎn)稱“幫信罪”。

岳陽(yáng)中院2000萬(wàn)薦股騙局案中的被告人。來(lái)源：岳陽(yáng)中院

非法軟件批量開(kāi)發(fā)

被查后變個(gè)名字繼續(xù)賣(mài)

在巨大的利潤(rùn)面前，在沒(méi)有案發(fā)之前，大量軟件開(kāi)發(fā)者成為電信詐騙份子的“基礎(chǔ)供應(yīng)商”。

“在詐騙行業(yè)，騙子們管這個(gè)叫‘專業(yè)的人做專業(yè)的事’。做這些‘專業(yè)的事’的人，有大公司也有小公司，甚至有的只是個(gè)人作坊，因?yàn)閷?duì)軟件技術(shù)人員來(lái)說(shuō)，開(kāi)發(fā)個(gè)薦股App很簡(jiǎn)單，并沒(méi)多大技術(shù)含量，完全可以批量開(kāi)發(fā)，源代碼也可以在網(wǎng)上隨便買(mǎi)?！遍L(zhǎng)沙市公安局反電詐中心民警鄧彪介紹。

上述案件中的易點(diǎn)通公司技術(shù)部門(mén)員工黃某稱，在被公安機(jī)關(guān)查獲時(shí)，該公司近期開(kāi)發(fā)了7款用于股票的軟件，而這7款軟件的后臺(tái)代碼都是同一套，只是名字不一樣，功能上會(huì)有一些差別。

“我們整個(gè)團(tuán)隊(duì)都知道這些被我們研發(fā)出來(lái)的軟件、平臺(tái)是干什么的，在廣東、海南那邊有很多搞詐騙的老板需要我們的平臺(tái)騙錢(qián)，我們整個(gè)團(tuán)隊(duì)的行為都是幫助他們?cè)p騙的行為，是助紂為虐的行為?！秉S某稱，他們提供給客戶的這些騙人的軟件被受騙上當(dāng)?shù)墓擅衽e報(bào)之后，客戶會(huì)聯(lián)系其老板李某，“李某會(huì)安排我和同事把軟件平臺(tái)給刪除掉，不會(huì)留下數(shù)據(jù)，這樣就不會(huì)被監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)了。然后我們?cè)侔凑湛蛻舻囊?，用同一套代碼，變個(gè)名字繼續(xù)賣(mài)給客戶去騙人?！?/p>

薦股App因?yàn)橛小凹夹g(shù)”這層外衣，在這條黑灰產(chǎn)業(yè)鏈中，也出現(xiàn)了“黑吃黑”的生存之道。有判決顯示，這樣一套炒股軟件在淘寶網(wǎng)上花3000元就可以買(mǎi)到，而軟件開(kāi)發(fā)公司報(bào)價(jià)翻了20倍，達(dá)6萬(wàn)元。

山東省德州市德城區(qū)人民法院2020年8月26日的一份判決顯示：2018年2月份，哈爾濱于某（另案處理）通過(guò)他人設(shè)計(jì)“模擬股票交易系統(tǒng)”等股票交易平臺(tái)，并發(fā)展被告人陳某、林飛等人為代理，吸收股民到平臺(tái)入金炒股。

據(jù)鄭州八角信息技術(shù)有限公司（一家互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)、手機(jī)App開(kāi)發(fā)等業(yè)務(wù)的公司）負(fù)責(zé)人任某的證言，2017年底或者2018年初的時(shí)候，于某找他做一款股票模擬交易系統(tǒng)，股票行情和真實(shí)的股市行情一樣，其報(bào)價(jià)6萬(wàn)元，于某同意后把服務(wù)器發(fā)給了任某公司技術(shù)人員孫某。孫某在淘寶網(wǎng)上找了一家專門(mén)做股票軟件的店鋪，花3000元買(mǎi)了一套軟件，后來(lái)孫某就把這個(gè)包括后臺(tái)域名、前端域名、管理員賬號(hào)、密碼的軟件發(fā)給了于某。

不過(guò)，于某并不在乎孫某賺得20倍利潤(rùn)，因?yàn)樗纳娣绞绞恰皞麂N式”發(fā)展下級(jí)代理。

據(jù)孫某證言，于某每過(guò)一段時(shí)間就會(huì)要其弄一個(gè)新命名的交易軟件給他，但是這些軟件的代碼和功能是一樣的。后期，孫某還幫于某維護(hù)這些軟件，包括調(diào)試軟件，修改軟件BUG，更換支付渠道、修改軟件功能、核對(duì)并修改客戶入金金額問(wèn)題、更換軟件服務(wù)器等。

在此案中，于某在筆記本上做賬，用excel統(tǒng)計(jì)，按照先約好的分配比例，統(tǒng)計(jì)每個(gè)下級(jí)代理可以分得的贓款數(shù)額，“基本上每個(gè)代理是按照業(yè)績(jī)的80%分成，其他環(huán)節(jié)分成15%，剩余5%由于某管理，作為手續(xù)費(fèi)和其他支出的流動(dòng)資金?！?/p>

多份判決顯示，在這一黑色產(chǎn)業(yè)鏈條中，拿大頭的都是直接組織騙局的下游代理商，騙到錢(qián)后，一般可以拿到75%以上比例分成。

據(jù)公安部通報(bào)的數(shù)據(jù)，當(dāng)前，通過(guò)虛假App實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)，已占所有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的60%以上。

澎湃新聞注意到，繼2020年10月公安部在全國(guó)開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)后，今年5月11日，在公安部統(tǒng)一指揮下，北京、遼寧、湖南、廣東等26個(gè)省區(qū)市公安機(jī)關(guān)同步開(kāi)展集中收網(wǎng)行動(dòng)，依法嚴(yán)厲打擊為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供App技術(shù)開(kāi)發(fā)支持的違法犯罪團(tuán)伙，當(dāng)日共搗毀技術(shù)開(kāi)發(fā)窩點(diǎn)110余個(gè)，抓獲違法犯罪嫌疑人440余名。

公安部表示，公安機(jī)關(guān)深入研判此類案件規(guī)律特點(diǎn)，深挖涉詐App開(kāi)發(fā)、封裝、應(yīng)用各個(gè)環(huán)節(jié)，梳理出一批涉詐App技術(shù)開(kāi)發(fā)人員違法犯罪線索，部署開(kāi)展了新一輪集中收網(wǎng)行動(dòng)。

某社區(qū)制作的反詐宣傳。澎湃新聞?dòng)浾?譚君 圖

引流廣告的奧秘，詐騙平臺(tái)的偽裝

前端薦股軟件開(kāi)發(fā)的騙子們談好利益分成，下一步是展開(kāi)具體的詐騙。比如在百度、今日頭條等互聯(lián)網(wǎng)打廣告“引流”，引誘被害人上鉤；在58同城等招聘平臺(tái)發(fā)布招聘廣告，招兵買(mǎi)馬，組建騙運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)，最后通過(guò)第三方支付，將炒股資金卷走。

通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)推廣“引流”，在多份判決中均有呈現(xiàn)。比如2020年1月16日湖北省云夢(mèng)縣人民法院的一份判決中，法院查明，被告人張?bào)w勇等人以富某公司和中鑫公司的名義，利用西海岸交易中心的交易平臺(tái)，誘騙他人到該平臺(tái)進(jìn)行天然氣等貨品的“現(xiàn)貨交易”。涉案公司與360、百度等公司簽訂網(wǎng)絡(luò)推廣合同，吸引客戶到公司金融道直播間聽(tīng)講師講課。該公司一名員工交代，公司專門(mén)設(shè)了一個(gè)推廣部，負(fù)責(zé)打廣告，比如在百度、東方財(cái)富、金石數(shù)據(jù)、匯金通等網(wǎng)絡(luò)媒體上打廣告，引流發(fā)展客戶。該案中，短短一年時(shí)間，就先后騙取全國(guó)各地805名被害人，合計(jì)人民幣7358萬(wàn)余元。

具體的“引流”方式和詐騙運(yùn)作流程，澎湃新聞在本系列第一篇《起底“薦股”騙局①：從自信不會(huì)被騙到被精準(zhǔn)“引流”割韭菜》和第二篇《起底“薦股”騙局②：億萬(wàn)炒股資金直接打入了騙子的個(gè)人賬戶》中均已詳細(xì)介紹。

值得一提的是，為引流，詐騙份子對(duì)薦股軟件的包裝也“五花八門(mén)”，在App的取名上，類似于商標(biāo)流氓的蹭名牌、搭便車(chē)，非法平臺(tái)的名字也是各種花式傍大牌。

“比如，微粒貸只在微信小程序里有，但居然很多App取著與微粒貸相似的名稱。再比如，一個(gè)App叫‘平安富’，讓人以為這是平安公司的平臺(tái)，實(shí)際上他不過(guò)是打這個(gè)名號(hào)而已，而模仿國(guó)外知名投資機(jī)構(gòu)的就更多了?！遍L(zhǎng)沙市公安局刑偵支隊(duì)反詐民警趙照說(shuō)。

此外，騙子還特別注重薦股平臺(tái)在互聯(lián)網(wǎng)上的形象輸出。

“對(duì)于被害人而言，他去百度，去網(wǎng)上搜這個(gè)平臺(tái)（App），好像確實(shí)有這么回事。但實(shí)際上，這些非法平臺(tái)，在百度、百家號(hào)，今日頭條展示的信息，就是騙子們自己發(fā)布的虛假消息，這些消息任由他們自己編輯，他們或稱那是正宗的知名平臺(tái)，或稱他們與知名平臺(tái)有戰(zhàn)略合作關(guān)系?？傊?，騙子也知道你會(huì)去上網(wǎng)檢索，他們已經(jīng)為你準(zhǔn)備好了。你所看到的信息，都是他希望你看到的?！壁w照說(shuō)。

趙照辦過(guò)一個(gè)叫“遠(yuǎn)大投資”的非法平臺(tái)案子，騙子狡猾的程度讓他驚訝?！盀榱斯噍敱缓θ隋e(cuò)誤信息，騙子會(huì)自己去百度上提問(wèn)，‘這家機(jī)構(gòu)怎么樣？’然后自問(wèn)自答，‘當(dāng)然是真的，很有實(shí)力！’”

反詐民警們痛恨于騙子的膽大包天，卻又對(duì)其在在百度、頭條等網(wǎng)絡(luò)上引誘老百姓的行為深感無(wú)奈。

曾擔(dān)任過(guò)刑警和法官的廣東九劍律師事務(wù)所副主任何東海分析，就網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的責(zé)任而言，如果騙子利用互聯(lián)網(wǎng)站平臺(tái)的公開(kāi)性，在網(wǎng)站平臺(tái)上發(fā)布虛假信息，引誘受害人在上面下載軟件、入金，網(wǎng)站平臺(tái)平臺(tái)確實(shí)不知情，經(jīng)人舉報(bào)、投訴或發(fā)現(xiàn)后也及時(shí)履行了相關(guān)刪除責(zé)任。從現(xiàn)有的法律來(lái)看，認(rèn)定網(wǎng)站平臺(tái)承擔(dān)責(zé)任缺乏依據(jù)。

而如果騙子通過(guò)競(jìng)價(jià)的方式獲得更多的點(diǎn)擊和曝光，可以認(rèn)定競(jìng)價(jià)排名屬于廣告，應(yīng)受廣告法管理。如果網(wǎng)站平臺(tái)未及時(shí)制止及履行其他相關(guān)責(zé)任，需要按照廣告法第六十四條“由工商行政管理部門(mén)沒(méi)收違法所得，違法所得五萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，違法所得不足五萬(wàn)元的，并處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由有關(guān)部門(mén)依法停止相關(guān)業(yè)務(wù)”規(guī)定內(nèi)容，承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

同時(shí)，對(duì)競(jìng)價(jià)排名是否屬于廣告這個(gè)問(wèn)題，各地法院在審判實(shí)踐中是有一定爭(zhēng)議。比如，北京市高級(jí)人民法院發(fā)布的《關(guān)于網(wǎng)絡(luò)知識(shí)產(chǎn)權(quán)案件審理指南》第三十九條規(guī)定：“搜索引擎服務(wù)提供者提供的競(jìng)價(jià)排名服務(wù)，屬信息檢索服務(wù)”，并不認(rèn)同競(jìng)價(jià)排名服務(wù)屬于廣告。

“很顯然，相比巨大的廣告、點(diǎn)擊收益來(lái)說(shuō)，罰款的金額無(wú)異于九牛一毛。因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)平臺(tái)的公開(kāi)性，在對(duì)互聯(lián)網(wǎng)虛假信息發(fā)布的整治上，監(jiān)管的制度、手段等各方面顯得乏力，難以適應(yīng)目前社會(huì)發(fā)展的需要?！焙螙|海說(shuō)。

不過(guò)，在何東海看來(lái)，受害人因相信詐騙份子發(fā)布的信息受騙而去找平臺(tái)維權(quán)，雖極為艱難，但仍應(yīng)積極舉報(bào)、投訴，為挽回相關(guān)損失創(chuàng)造條件。即便主張未獲支持，也可以給予相關(guān)平臺(tái)以警示，避免更多的人受害。

南京警方制作的反詐提醒

民警提示：

不同的身份，相同的發(fā)財(cái)夢(mèng)，以及最終的結(jié)局

澎湃新聞梳理發(fā)現(xiàn)，利用互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布虛假信息，貫穿了薦股騙局的全流程，不僅以“引流”方式引誘了夢(mèng)想發(fā)財(cái)?shù)睦习傩粘蔀楸缓θ?；也通過(guò)“招聘”，將一些正在尋找工作的“好人”，拉下水，變成了參與電信詐騙的“壞人”。

這類招聘人員運(yùn)作詐騙團(tuán)隊(duì)的判例很多。比如，2020年5月28日廣東省惠州市惠城區(qū)人民法院的一份判決中，法院查明，被告人李玉濤與趙漢禹（另案處理）成立深圳市中復(fù)科技有限公司，通過(guò)58同城從網(wǎng)上先后招聘數(shù)十人充當(dāng)業(yè)務(wù)員，從事實(shí)施薦股詐騙。

還比如，2020年6月15日，河南省南陽(yáng)市臥龍區(qū)人民法院的一份判決中，詐騙分子尋找詐騙目標(biāo)時(shí)，主要是在360網(wǎng)站上打廣告，用“加了這個(gè)客服號(hào)，日賺千元”類似這種廣告語(yǔ)吸引客戶點(diǎn)擊，點(diǎn)開(kāi)后通過(guò)掃描二維碼加客服號(hào)，最后將“客戶”變成電信詐騙的犯罪工具。

在辦理大量電信詐騙案件后，趙照和鄧彪對(duì)于如何抑制或終結(jié)該類犯罪，有共同的感受：“這是一個(gè)需要監(jiān)管、企業(yè)、個(gè)人共同一起來(lái)做的事?！?/p>

從被騙者的角度，每個(gè)人有保護(hù)自己資金安全的義務(wù)?！艾F(xiàn)在的詐騙跟以前完全不一樣了，以前是詐騙集團(tuán)，詐騙的很多環(huán)節(jié)都是騙子自己做，人是自己拉，錢(qián)是自己取。現(xiàn)在的犯罪隱藏得很深，形成了犯罪生態(tài)鏈，集約化、公司化運(yùn)作?！编嚤胝f(shuō)。

為了幫老百姓追回被騙資金，鄧彪曾參與全鏈條挖掘過(guò)一起電詐案例，辦了湖南省首個(gè)打擊洗錢(qián)窩點(diǎn)的案子。

“2016年至2019年，詐騙份子可以輕易拿到第三方支付的支付結(jié)算端口，從而通過(guò)非實(shí)名的銀行卡把錢(qián)洗走。一些第三方支付公司本身監(jiān)管不嚴(yán)，為了市場(chǎng)占有率走黑灰，為此人民銀行出了很多禁令和公告，比如強(qiáng)化可疑交易監(jiān)測(cè)，健全緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制等等，后來(lái)查得很?chē)?yán)了。但是新的洗錢(qián)方式又出來(lái)了，即聚合支付，騙子自己造一個(gè)第三方，形成第四方支付，進(jìn)行二次清算，一旦跑路更是難以追查?，F(xiàn)在，騙子的洗錢(qián)通道就隱藏在老百姓看起來(lái)最安全的地方。你可能沒(méi)想到，他們可以通過(guò)某主流支付方式的零錢(qián)提現(xiàn)，就轉(zhuǎn)出去了?！?/p>

從互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的角度，作為市場(chǎng)主體，企業(yè)的社會(huì)責(zé)任應(yīng)該體現(xiàn)在細(xì)節(jié)中。“比如，對(duì)每一個(gè)在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)帖的個(gè)人或單位，是不是真正落實(shí)了實(shí)名、實(shí)人認(rèn)證？是否落實(shí)線下抽查制度，進(jìn)行了驗(yàn)證？對(duì)于一些超出市場(chǎng)異常的招聘，是否加強(qiáng)監(jiān)管？擁有大量技術(shù)和數(shù)據(jù)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)應(yīng)該可以做到，比如制作某個(gè)有犯罪傾向的模型進(jìn)行篩選?！编嚤胝f(shuō)。

最后，是反詐民警們特別想提醒騙子，尤其是大量參與撥打詐騙電話、進(jìn)行詐騙運(yùn)營(yíng)的人?！八麄兌甲苑Q是看到58同城等招聘網(wǎng)站上的高薪招聘信息而來(lái)的，結(jié)果沒(méi)搞過(guò)一個(gè)月，就被公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)，成為炮灰，被判刑坐牢?！壁w照介紹。

“公安機(jī)關(guān)當(dāng)然不會(huì)隨意擴(kuò)大打擊面，而是根據(jù)參與者的主觀故意來(lái)判定是否犯罪。但是，每個(gè)參與者應(yīng)該想，憑什么你一個(gè)中專生，或者沒(méi)讀過(guò)什么書(shū)的人，會(huì)有大科技公司請(qǐng)你，還有高薪高福利，月入一兩萬(wàn)元？你的工作中為什么需要使用境外軟件，如蝙蝠、飛機(jī)、閱后即焚等這些具有防截屏、消息撤回功能的小眾軟件？因?yàn)榉乐构沧凡樽髯C，因?yàn)槟銖氖路缸镉嘘P(guān)的活動(dòng)?！编嚤胝f(shuō)。

“現(xiàn)在公安機(jī)關(guān)開(kāi)展斷卡行動(dòng)、集中收網(wǎng)行動(dòng)，媒體上反電詐的宣傳鋪天蓋地，每個(gè)人都應(yīng)該知道哪些事不能搞。”民警們說(shuō)。

來(lái)源：澎湃新聞