近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)多發(fā)，犯罪分子作案手段不斷翻新，如何打擊成為重大挑戰(zhàn)，央視新聞頻道《法治在線》連續(xù)播出三期節(jié)目，圍繞反詐這個話題，深度挖掘打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的那些事，揭秘電詐背后的黑暗網(wǎng)絡(luò)，看看怎樣才能守住大家的錢袋子？

深度挖掘電詐那些事

揭秘背后黑暗網(wǎng)絡(luò)

這天下午，重慶的林女士接到一個陌生女子的電話，女子聲稱，她是研究股票的，會講授相關(guān)知識并推薦股票，并且全程都不收錢。

這讓炒股的林女士非常心動，在對方的指導(dǎo)下，進了一個微信群，她發(fā)現(xiàn)群里有150人左右，每天上午和下午，在固定的時間點，有所謂的“講師”，通過語音給大家直播講課，主要教授一些投資技巧并推薦股票，還會詳細地告知買入和賣出的節(jié)點。

群內(nèi)其他成員不斷反映自己賺了錢，一來二去，林女士對這位“講師”深信不疑，甚至還介紹了自己的妹妹入群。

在群里的聊天交流中，這位“講師”稱自己看不慣大戶割小散戶“韭菜”的行為，一直想無償貢獻自己的力量，集合大家的資源與大戶對抗，群成員大都積極響應(yīng)，想到可以大賺一筆，林女士姐妹也同意。

因為資金量不夠，這位“講師”提出進行所謂“雷霆行動”——就是組織多個聊天群的群友約8000多人炒虛擬貨幣，虛擬貨幣賺到錢后，就集合大家的力量去投一支股票，一起賺錢。

于是，林女士姐妹一同參與，通過“講師”提供的鏈接下載了一個炒幣用的APP，先是少量投入，很快便收獲甜頭，賬面金額增加，提現(xiàn)也很順利。為此，林女士姐妹對“講師”和APP的信任度進一步加深，投入金額逐漸超過100萬元。

然而，幾天后，林女士姐妹操作提現(xiàn)時，卻發(fā)現(xiàn)賬戶不能登錄了。

隨后，林女士姐妹被踢出了該薦股群聊，和所有相關(guān)人員斷了聯(lián)系。這時，她們才意識到自己被騙。

熱熱鬧鬧的群是假的，一個個躍躍欲試的投資人是假的，APP里不斷飆升的數(shù)字是假的，只有實實在在被騙走的錢才是真的。

針對不同群體，設(shè)計不同劇本，如果你有經(jīng)濟實力，那么騙子就化身投資專家、股票專家引誘你投資；如果你是老年人，他們知道你一輩子省吃儉用，有的還身患疾病，攢下的錢要么是為了養(yǎng)老，要么是為了治病就醫(yī)。于是他們時而化身名醫(yī)，時而手握名藥、祖?zhèn)髅胤剑靡宦暵晢柡蜿P(guān)愛，把老人的錢卷走。

“王主任”電話錄音：

我這里是慢性病普查中心的，今天給您打電話主要是通知您一個消息，就是說我們現(xiàn)在在全國的范圍內(nèi)開展了一個慢性病醫(yī)療救助的活動，每個省隨機抽取30個名額進行免費用藥，幫助您申請成功以后，您以后每個月免費領(lǐng)取上面提供的藥物進行治療。

江蘇無錫的金阿婆常年患病，聽到這個消息，她選擇了相信。接下來，對方又帶來了更好的消息，稱有一種藥物專門針對金阿婆的病，而且可以優(yōu)惠。

“胡教授”錄音：

咱們小球藻的價格全國統(tǒng)一定價是三千塊錢，您看咱們家里人能不能承擔？

金阿婆表示，由于自己經(jīng)常吃藥，家里早已入不敷出。所以，要她拿出這三千元錢，著實困難。

“胡教授”錄音：

經(jīng)濟上有困難是吧，咱們國家出臺了一個政策，這個政策的內(nèi)容是什么呢，凡是咱們農(nóng)村只要年齡超過60周歲以上，就可以享受咱們國家補貼款一千塊錢。

就這樣金阿婆陸陸續(xù)續(xù)給騙子轉(zhuǎn)去了了上萬元，而這，本是老人正常的治病救命錢。

包女士和金阿婆都是同一個詐騙團伙的被害人，只是這次騙子虛構(gòu)出的是養(yǎng)老補貼政策。

這些上當?shù)睦夏耆嗽趺匆蚕氩坏?，電話那端，蒼老蹩腳的聲音背后，竟然是年僅20歲出頭的詐騙分子。這些人掌握著你的需求，你內(nèi)心渴望什么到來，他們就突然而至、有備而來。針對大齡單身男女，他們變身完美意中人，似乎能實現(xiàn)你對另一半的所有美好幻想。

上海的金女士就遇到了這樣一段看上去甜蜜的網(wǎng)戀

金女士：

他給自己的人設(shè)就是一個比較有責(zé)任心，比較愛孩子的單身父親，然后老婆去世，就是一個好男人，包裝成一個好男人的形象，會慢慢覺得這個人比較真實 善良，就慢慢放下了戒備。

可是，僅僅維持了七天，對方就露出了詐騙真面目。金女士不僅被騙走90多萬元的全部家底，還背負上了200萬元的借債。

被害人的一筆筆血汗錢，轉(zhuǎn)瞬間化為烏有，成為電詐團伙的盤中餐。

公安部刑偵局電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查處處長 張軍：

詐騙團伙總是會針對不同的群體量身定制詐騙劇本，實際上已經(jīng)不存在說，哪一類群體是詐騙團伙容易盯上的這么一個獵物實際上是任何一類群體，都有可能成為詐騙犯罪分分子的侵害的一個目標。現(xiàn)在是不分年齡階段，不分職業(yè)。然后等于是不分你是干啥的，總之各個群里總有一套詐騙適合你。

江西省撫州市的彭女士，因為網(wǎng)絡(luò)交友被詐騙，損失了1400多萬元，噩夢般的經(jīng)歷讓她不堪回首。

遭遇電詐，不僅僅是讓被害人損失錢財，很多被害人原本平靜的生活被打破，有的負債累累、妻離子散，更有甚者還失去了寶貴的生命。吉林省白山市的曉雪 20歲，青春的她對生活充滿著美好憧憬，她勤奮，有闖勁，自己創(chuàng)業(yè)實現(xiàn)心中的理想。然而一次網(wǎng)上申請貸款時遭遇電詐，痛苦不堪中，她結(jié)束了美好的生命。在遺書中她這樣表達出她的無奈，她的痛苦，她對電詐分子的憎恨。

犯罪集團雖被鏟除，可是美好的生命再無法重啟。

公安部刑偵局打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪指導(dǎo)處處長 張 碩 ：

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪量大面廣，嚴重侵害了老百姓的切身利益，嚴重影響了國家的經(jīng)濟安全，對老百姓嚴重影響人民群眾的獲得感、幸福感、安全感。近幾年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪警情不斷攀升，據(jù)我們掌握，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的警情占全部刑事警情的46%左右，許多地方甚至超過了50%，個別的大中城市，甚至超過了60%。

一個個悲劇，讓人心痛。據(jù)統(tǒng)計，僅僅2020年，全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件共造成群眾損失353.7億元，同比增長了68.7%。

守護百姓“錢袋子”，遏制“高位運轉(zhuǎn)”的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不容再緩。2021年4月8日，全國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作電視電話會議召開，為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作指明了方向。

但是，面對花樣百出的犯罪手段，如何打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪？如何織密反詐防護網(wǎng)？一個個挑戰(zhàn)接踵而來。

犯罪手段花樣百出

遏制電詐犯罪刻不容緩

炒股被騙百萬的林女士姐妹報案后，重慶警方多次奔波往返、輾轉(zhuǎn)跋涉云南、貴州、廣東、山東等12個省市，共計抓獲犯罪嫌疑人168人。

買藥被騙走治病錢的金阿婆，和被騙走養(yǎng)老錢的包女士報案后，江蘇警方成立專案組，查出犯罪團伙隱匿在遼寧大連，立即實施抓捕。

網(wǎng)戀被騙走數(shù)百萬的金女士報案后，上海警方研判資金流去向，很快掌握了犯罪組織下游鏈條的組織架構(gòu)，奔赴山西、黑龍江、廣東等地抓獲多名涉嫌幫信罪嫌疑人，對由此牽出的境外詐騙組織正在開展調(diào)查中。

網(wǎng)絡(luò)交友被騙走上千萬元的彭女士報案后，江西警方分赴全國16個省份對嫌疑人實施抓捕，搗毀詐騙窩點4個，犯罪集團7個。

被騙走生命的曉雪，牽出一個涉案金額近億元的特大跨國電信詐騙團伙。這個團伙藏匿在斐濟，吉林警方不遠萬里將77名犯罪嫌疑人從斐濟押解回國。

面對復(fù)雜多變的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，國家多部門聯(lián)合，重拳出擊。2021年，公安部建立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪領(lǐng)導(dǎo)小組工作機制，派出9個督導(dǎo)組赴27個重點省區(qū)市開展專項督導(dǎo)，破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件44.1萬起，同比上升37.1%，抓獲犯罪嫌疑人69萬名，同比上升90.6%，追繳返還群眾被騙資金達120億元，6月至12月實現(xiàn)立案數(shù)同比連續(xù)7個月下降。

經(jīng)過對破獲案件的梳理，警方發(fā)現(xiàn)，長期位居高發(fā)類型的詐騙手法，主要有5類，刷單返利詐騙、虛假投資理財詐騙、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙、冒充客服詐騙以及冒充公檢法詐騙。據(jù)統(tǒng)計，這五類詐騙手法，常年居于詐騙手法類型的前5位，大概占了全部電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的80%左右。

公安部刑偵局打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪指導(dǎo)處處長 張 碩 ：

在日常生活中，我們每一個老百姓都擦亮眼睛，能夠及時識破這五類詐騙類型，那么可能我們被騙的概率就可以減少80%。

雖然這五類詐騙手法常見，但也更容易被人識破，所以，各種各樣隱蔽的詐騙手法開始出現(xiàn)，詐騙手段也不再局限于電話、電腦。

公安部刑偵局電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查處處長 張軍：

比如說冒充客服類的詐騙，往往選擇的對象叫寶媽群體，也就是產(chǎn)婦，經(jīng)常是以母嬰產(chǎn)品的質(zhì)量出現(xiàn)問題了為由來實施詐騙。為什么會選擇寶媽群體？當過母親的都知道，一旦知道孩子用的吃的產(chǎn)品出現(xiàn)了質(zhì)量問題，瞬間就失去了理智。對于騙子的一些套路，就失去了一個基本的判斷了，更容易落入騙子的圈套里面。針對老年人就是保健品，冒充老板的目標對象就是財務(wù)或者是出納會計，針對中小學(xué)生的主要的犯罪類型，第一游戲裝備，第二解除防沉迷程序。

一款名為“成人約愛”的手機軟件，男性剛剛點擊進去，就會有許多女性的照片映入眼簾，在照片旁邊還會顯示這名女性與自己所在位置的距離，想要與這里面的女性聊天，就要先充值開通會員。想要關(guān)系更進一步，則要充值更高的金額。在后臺有設(shè)計好的機器人程序，自動向新注冊被害人發(fā)送想交友、想認識和定位信息等。

沈先生：

因為我是單身，刷到這個交友軟件的廣告出于好奇，我就根據(jù)廣告提示下載了，我當時就想能不能通過這個軟件找個對象。結(jié)果真認識了一個女孩，為了能跟她見面談對象，不斷地往軟件充值銀幣，時間長了我發(fā)現(xiàn)不對勁了，我計算了一下發(fā)現(xiàn)已經(jīng)被騙了24000多塊錢。

根據(jù)調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)，2019年9月至2020年6月，北京意世智融科技有限公司自行研發(fā)“成人約愛”、“香水交友”、“同城探愛”、“聊吧”、“快聊”、“佳人有約”等四十余款交友APP，由推廣團隊通過一些流量較高的短視頻平臺推廣引流，投放對象是二三線城市的男性，年齡段在30歲以上，推廣的內(nèi)容是美女的照片或視頻。

在高流量平臺吸引到目標后，詐騙團伙會將被害人引到他們自己設(shè)計的APP平臺上，當某位男性用戶注冊后，圍繞他的套路就開始了：

在后臺，由設(shè)計好的“機器人”程序自動向新注冊被害人發(fā)送“想交友、想認識”和定位信息等，利用虛假美女頭像誘惑被害人開通會員。然后通過“女主播”冒充附近用戶，以“交友”、“談對象”為由，引誘男用戶充值購買“銀幣”聊天，主動索要“糖果”、“美味黃瓜”等虛擬禮物。

這些所謂的女主播是軟件公司通過自招、工會代招等方式招聘的，由公司相應(yīng)的技術(shù)團隊對該女主播進行包裝，對女主播進行話術(shù)培訓(xùn)，真正的女性注冊用戶反而會被刪除。通過調(diào)取后臺數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)一共有443萬余名被害人，涉案金額累計達3.5億余元。據(jù)公安部統(tǒng)計，近年來，利用虛假APP實施詐騙犯罪，占到詐騙案件的60%以上。

公安部刑偵局電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查處處長 張軍：

看似是一個網(wǎng)頁和APP，實際上過程是很復(fù)雜的，里邊必須要編寫源代碼，要租用境外的服務(wù)器，要有域名的買賣和解析，要有APP的制作，來搭建成這么一個平臺。所以針對這種平臺，公安機關(guān)始終瞄準制作這類平臺的一些重點關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不間斷的組織開展打擊。

打擊力度持續(xù)發(fā)力

詐騙團伙向境外轉(zhuǎn)移

隨著對電詐打擊力度的持續(xù)發(fā)力，電詐犯罪，在國內(nèi)的空間以及生存土壤被大大擠壓。不少詐騙犯罪團伙，開始向境外東南亞一帶轉(zhuǎn)移。

在湖北孝感警方偵辦的一宗大額電信詐騙系列案件中，詐騙團伙的作案目標就是瞄準中高收入人群。被害人的損失金額少則幾十萬，多則數(shù)百萬元。警方通過偵查，將犯罪團伙所在地鎖定在了菲律賓奎松市。公安部派出工作組赴菲律賓調(diào)查，與菲律賓警方合作打掉了這個特大犯罪團伙，整個收網(wǎng)行動被記錄下來。

警方進入到窩點后，發(fā)現(xiàn)在上千平米的辦公區(qū)內(nèi)擺放著近千臺電腦，操縱電腦的人大部分來自國內(nèi)，電腦上顯示著他們同時和數(shù)名被害人聊天的頁面。屋子內(nèi)，幾個架子上擺放著七千多部手機，手機都安裝了自動運行的程序，正在進行所謂的“養(yǎng)號”。這次集中行動共抓獲中國籍犯罪嫌疑人342人，涉案金額達到數(shù)十億元。

2021年，廣東深圳警方通過一起詐騙案件，查出被害人轉(zhuǎn)入到非法投資網(wǎng)站的錢，最后全部匯集到了中緬邊境的緬甸一側(cè)。深圳警方立即派專案組赴境外進行調(diào)查，與當?shù)鼐铰?lián)合行動，徹底打掉了這個盤踞在境外的涉嫌殺豬盤詐騙的團伙。該團伙體量大，嫌疑人多，層級清楚，分工明確，作案手段專業(yè)，共抓獲123名犯罪嫌疑人。通過現(xiàn)場取得的證據(jù)，核實到國內(nèi)兩百多起“殺豬盤”案件。

據(jù)統(tǒng)計，2021年全國公安機關(guān)抓獲非法出境犯罪嫌疑人4.7萬人。

公安部刑偵局打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪指導(dǎo)處處長 張 碩 ：

打擊是最好的震懾，同時打擊也是最好的防范。

公安部刑偵局電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查處處長 張軍：

我們要會同相關(guān)部門組織開展“拔釘行動”，對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的幕后金主、骨干分子要全力進行緝捕，不管犯罪分子是藏在境內(nèi)還是逃到了境外，堅決將這些“金主”骨干頭目緝捕歸案！

打防結(jié)合 加強預(yù)警勸阻 快速攔截止付

除了加強打擊，面對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，還有一種策略必不可缺，那就是打防結(jié)合，加強預(yù)警勸阻，快速攔截止付預(yù)警。來看廣東深圳的一起案例：

深圳市公安局反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心接到警情，報案人黃女士稱 ，被人冒充老板詐騙了190多萬元。

深圳市公安局刑事偵查局四大隊民警 王卓瑩 ：

盡最大的能力去止付，她是十點多轉(zhuǎn)出去的，十一點鐘我們接到了報警，之后我們追蹤，最終十幾個賬號被我們攔到了。

被害人 黃女士：

所以很感謝警察、工作人員，他們接到電話中午也沒有吃飯，就一直追查這個事情，真的很感謝！

近年來，多地公安機關(guān)逐漸突破原有的建制框架，構(gòu)建起三級聯(lián)動作戰(zhàn)的合成反詐云體系，加強預(yù)警勸阻，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件快接快處，快速攔截止付。2021年全年，各地公安機關(guān)堅持打防結(jié)合、預(yù)防為先，不斷提升技術(shù)反制能力，全面加強預(yù)警勸阻，日均發(fā)布預(yù)警指令11萬條，避免2891萬名群眾受騙，攔截詐騙電話20億次、詐騙短信21億條，封堵涉詐域名網(wǎng)址211萬個，緊急止付涉案資金3291億元。

來源：央視《法治在線》欄目