信途科技今天給各位分享銀行保險推廣方案策劃的知識，其中也會對銀行保險宣傳活動方案進(jìn)行解釋，如果能碰巧解決你現(xiàn)在面臨的問題，別忘了關(guān)注和分享本站。

保險的活動策劃方案

制定保險營銷方案可以根據(jù)以下兩點來：

1.制定保險營銷方案，起碼要先了解當(dāng)?shù)氐氖袌觯遄钪匾母偁帉κ?，結(jié)合自己的特點，充分利用自己的優(yōu)勢，進(jìn)行不同的營銷策略。當(dāng)然，可以學(xué)習(xí)對手的好的東西。

2.一般會做企劃案的制定，活動的策劃和實施，客戶答謝會的運作，業(yè)務(wù)競賽的啟動和激勵等等。要點就是如何讓客戶認(rèn)可保險，讓營銷員更好的銷售保險。

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銀保產(chǎn)品銷售策略有哪些？

1 . 細(xì)分市場，根據(jù)不同需求設(shè)計產(chǎn)品

保險公司應(yīng)與銀行聯(lián)合開發(fā)和利用客戶信息資源，并進(jìn)行市場細(xì)分，根據(jù)不同需求層次的客戶設(shè)計相應(yīng)的險種。

2 . 加強(qiáng)保險公司與銀行的合作，促進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新

首先，要充分利用銀行的品牌優(yōu)勢，設(shè)法將保險產(chǎn)品整合到銀行的產(chǎn)品組合中。從消費者的角度來看，銀行在金融產(chǎn)品的知識、理財建議的客觀性等諸多方面較保險公司更勝一籌，因此恰當(dāng)利用銀行品牌具有的先天優(yōu)勢來整合和銷售保險產(chǎn)品不僅有利于最大程度發(fā)揮銀行保險的業(yè)務(wù)協(xié)同效應(yīng)，同時還可以將不同公司的產(chǎn)品通過銀行的品牌效應(yīng)區(qū)別開。

其次，應(yīng)該在產(chǎn)品設(shè)計環(huán)節(jié)加強(qiáng)銀保合作。在一些有著成功經(jīng)驗的國家及地區(qū)。隨著銀行與保險公司股權(quán)的相互滲透和影響，銀保融臺已經(jīng)不僅停留在銷售合作層面上，而演化成一種包括股權(quán)融合、產(chǎn)品設(shè)計、營銷、管理等多層次全方位的合作模式。

3 . 整合銷售渠道

隨著人們消費觀念的變化，服務(wù)差異正在逐漸取代產(chǎn)品差異成為企業(yè)核心競爭力的構(gòu)成要素。因此，對實現(xiàn)這種服務(wù)的銷售渠道進(jìn)行整合管理就顯得十分重要。就國內(nèi)的銀行保險而言，首先是要拓寬銷售渠道，在保留原有柜臺銷售的基礎(chǔ)上，發(fā)展專家顧問、薪金代理人、網(wǎng)絡(luò)銷售、電話銷售、ATM機(jī)銷售等多種銷售手段。其次，國內(nèi)的銀行保險還應(yīng)對不同的銷售渠道進(jìn)行整合、管理。

4 . 制定產(chǎn)品策略需考慮的幾個關(guān)鍵要素

銀行保險產(chǎn)品策略的制定除要汲取國外的成功經(jīng)驗以外還必須考慮一些客觀的因素。首先，銀行必須考慮到其已擁有的客戶群，制定產(chǎn)品策略時既要保證不丟失已有的客戶，又要爭取吸引新客戶，同時還可以挖掘已有客戶的新需求。其次，銀行現(xiàn)有的銷售渠道也是影響產(chǎn)品策略的因素，如果銀行已經(jīng)建起完整的金融產(chǎn)品銷售渠道。剩下的工作就是根據(jù)銀保產(chǎn)品線的特征對已有的資源進(jìn)行整合。此外，銀行和保險公司間的合作模式會制約產(chǎn)品策略的選擇，隨著銀保合作的不斷加深，其產(chǎn)品策略也會做出相應(yīng)的調(diào)整。

金融行業(yè)網(wǎng)絡(luò)推廣該怎么做好

談起金融行業(yè)，有人就想起股票、P2P之類的，其實金融業(yè)涵蓋范圍很廣，包括銀行、保險、證券、期貨、外匯、租賃、擔(dān)保、財務(wù)、投資、基金、支付等，以及衍生的軟件、培訓(xùn)等細(xì)分行業(yè)，其中部分行業(yè)比較特殊，壟斷性較強(qiáng)，而部分行業(yè)處于激烈競爭狀態(tài)中，產(chǎn)品服務(wù)優(yōu)勢和營銷能力決定了企業(yè)本身的前景。那么金融企業(yè)如何開展全網(wǎng)營銷呢？小馬識途營銷顧問建議從以下幾方面入手。

1）網(wǎng)站建設(shè)方面：網(wǎng)站頁面不光要講究美觀大方，對于SEO和用戶體驗也很重要。小馬識途建議做什么行業(yè)，那么就要在網(wǎng)站上清晰的展現(xiàn)出行業(yè)的優(yōu)勢，才能把客戶吸引到自己的平臺上。比如企業(yè)做的是投資理財，最好有一些便民的小工具設(shè)置在首頁上，比如說理財計算器等。金融行業(yè)SEO相對來說比較難操作，因此在關(guān)鍵詞設(shè)置的選擇上就需要好好斟酌，目前效果最好的方式是站內(nèi)高質(zhì)量的原創(chuàng)文章更新以及高質(zhì)量的外鏈發(fā)布，外鏈發(fā)布選擇的平臺很重要。

2）問答營銷方面：說白了就是在目前主流問答平臺上，做一些自問自答的產(chǎn)品類宣傳。

對于品牌推廣會有一定作用。但是不能夠頻繁的添加URL，容易導(dǎo)致問答賬號被封禁，同時也不利于網(wǎng)站的成長。

值得注意的是，品牌詞匯非常容易被系統(tǒng)判定為廣告，也容易被同行舉報。但是百度知道和知乎的權(quán)重很高，很容易上首頁。每天可以發(fā)布3-5條即可。當(dāng)然了，也可以通過KOL做一些專業(yè)性的解答。問答內(nèi)容的要求不同，價格也不同，小馬識途可以量身定制解決方案。

3）新媒體運營方式：微信微博這個是做網(wǎng)絡(luò)推廣的企業(yè)必不可少的一種手段。小馬識途營銷顧問重點說一下微信，因為企業(yè)現(xiàn)在運營微博的已經(jīng)少了。目前假設(shè)企業(yè)具有一個很正規(guī)，并且功能齊全的微信公眾號。為了擴(kuò)大企業(yè)的影響力，我們可以再開通一個微信訂閱號進(jìn)行輔助推廣。

簡單來說，就是用一些外部鏈接黏住客戶，然后每日推送一些金融理財相關(guān)的福利信息，引導(dǎo)客戶關(guān)注我們的官方微信公眾號，并且引導(dǎo)客戶下載APP。我還可以另辟蹊徑，找到其他類似的方式。

金融類微博想要做成大咖是比較難做的，企業(yè)需要通過各種活動吸粉，轉(zhuǎn)發(fā)一些熱門信息，同時也可以借助一些微博大V，通過他們的手給產(chǎn)品宣傳出去，但這種方式的成本一般來說都比較高，而且用戶群體比較雜，不好聚合。但品牌的感染力并不在于它要提升有需求人的認(rèn)知，如果能讓更多的潛在用戶，或者不懂理財?shù)娜肆私馕覀?，品牌才真的打出去了?/p>

再說一下各類媒體渠道的推廣，現(xiàn)在今日頭條是可以帶自營廣告的，百度百家是流量最大的，企鵝號和大魚號、搜狐號的用戶群體也很多，每日分發(fā)一些文章，可以做到品牌推廣的作用。軟文可以寫一些專業(yè)性的，也可以寫一些趣味性的，或者是緊靠熱點信息的，推薦越多，流量有可能越大。

4）百度自有產(chǎn)品的網(wǎng)絡(luò)推廣方法：畢竟百度目前是搜索引擎最大的媒介機(jī)構(gòu)，而且百度對于自營產(chǎn)品的權(quán)重分的也非常高，收錄也很快。

百度知道、百度百科、百度空間、百度文庫，這些都是可以利用到的項目。可以做一些我們自己的問答，詞條百科（現(xiàn)在百科比較難做，但小馬識途可以幫著解決，只要內(nèi)容不違規(guī)創(chuàng)造條件也能上），也可以上傳一些文檔性質(zhì)的理財知識。這個欄目比較容易理解，不多概括。

搜索競價，目前競品很多都在做競價，燒錢是肯定的。不過也可以嘗試做360和搜狗，相對來說燒錢的程度比較低，可以抓取到部分客戶。了解的人多了，品牌效應(yīng)也能夠體現(xiàn)出來。

百度信息流，今日頭條信息流等是比較推薦使用的，此類產(chǎn)品可以提前鎖定客戶人群，將廣告有針對性的展現(xiàn)給用戶，轉(zhuǎn)化率比百度搜索會高一些。消費上相對來說會少一些。

目前網(wǎng)絡(luò)直播平臺有很多，大點的有映客，虎牙等，微信上有千聊直播平臺；還有一些教育類平臺，比如百度傳課，騰訊課堂；以及一些視頻平臺，優(yōu)酷，愛奇藝等。這類的推廣，哪怕我們不會刻意去推廣，長久也可以獲得較好的流量；反之如果刻意推廣，那么就可以作為我們企業(yè)的一個標(biāo)志性內(nèi)容，有助于品牌和產(chǎn)品的宣傳，更易于網(wǎng)友接受。

金融行業(yè)產(chǎn)品不盡相同，要根據(jù)自身的產(chǎn)品和用戶群體選擇的平臺進(jìn)行推廣，不可為了推廣而東一刀西一槍的。小馬識途營銷顧問建議是做好系統(tǒng)規(guī)劃，根據(jù)實際情況和行業(yè)背景展開推廣，分步實施。一個好的品牌或產(chǎn)品，通過推廣獲得一批用戶之后，加之口碑推廣便可以在行業(yè)內(nèi)小有名氣，推廣自然也就成功了。

保險公司短險業(yè)務(wù)推動方案

2003年是人壽保險公司進(jìn)行體制改革取得重大進(jìn)展的一年，中國人壽保險公司重組的中人壽保險（集團(tuán)）公司和中國人壽保險股份有限公司于8月28日正式掛牌。作為中國人壽分支機(jī)構(gòu)的青海省分公司，以學(xué)的十六大精神和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，恪守誠信為本、穩(wěn)健經(jīng)營的企業(yè)宗旨，緊緊抓住西部大開發(fā)的歷史機(jī)遇，銳意改革創(chuàng)新，努力開拓市場，在保持業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展的同時，公司重組改制取得階段性重大成果，中國人壽保險股份有限公司青海分公司于10月19日正式揭牌成立（以下簡稱省壽險公司），新的公司將充分把握難得的歷史機(jī)遇，牢牢抓住市場機(jī)會，加快發(fā)展步伐，為青海全面建設(shè)小康社會多作貢獻(xiàn)。

一、2003年人壽保險業(yè)展形勢

（一）各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展

2003年全省壽險業(yè)務(wù)持續(xù)快速發(fā)展，同業(yè)公司加速擴(kuò)展競爭更加激烈，分紅保險繼續(xù)熱銷，銀行保險業(yè)務(wù)高速發(fā)展，團(tuán)體保險業(yè)務(wù)有較大幅度下滑。截至10月底，全省人壽保險保費收入40637.72萬元，其中，中國人壽省分公司保費收入28637.72萬元，同比增長12.13%，占全省壽險市場份額的70%，繼續(xù)保持市場優(yōu)勢地位。平安壽險保費收入12000萬元，市場份額為30%，較2002年底升8個百分點，主要是借助銀行保險擴(kuò)張實現(xiàn)了市場份額攀升。200年初，省壽險公司確定了全年保費收入力爭實現(xiàn)3.70億元的目標(biāo)。圍繞這一目標(biāo)，結(jié)合青海實際，省壽險公司立足占領(lǐng)市場，以應(yīng)對競爭、增強(qiáng)實力為工作出發(fā)點，集中精力求發(fā)展，打基礎(chǔ)，擴(kuò)總量，增后勁；各級公司層層分解任務(wù)，真抓實干，爭取主動，克服“非典”對發(fā)展業(yè)務(wù)的不利影響，組織全體員工落實應(yīng)對措施，拓寬展業(yè)渠道，把損失降到最低；適時推出階段性企劃和“江河源先鋒”?！按褐小?、“意外險百日競賽”、“團(tuán)險大單百日競賽”等業(yè)務(wù)競賽活動，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)發(fā)展；根據(jù)市場需求，先后推出國壽鴻茨兩全（分紅型）保險、永泰年金、鴻泰兩全等5個新險種，受到客戶的歡迎；改變傳統(tǒng)的銷售方式，推行和創(chuàng)新壽險產(chǎn)品說明會，實現(xiàn)個人代理業(yè)務(wù)的快速發(fā)展；加大對大行業(yè)、大企業(yè)的公關(guān)宣傳力度，加強(qiáng)與銀行、郵政的溝通協(xié)調(diào)，實現(xiàn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的新突破，截至10月底，兼業(yè)代理業(yè)務(wù)保費收人5500萬，同比增長580％；繼續(xù)大力推進(jìn)西寧、海東、格爾木及青藏鐵路周邊地區(qū)為主的“三點一線”業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，通過抓大扶強(qiáng)，發(fā)揮大公司在業(yè)務(wù)發(fā)展中的骨干幅射作用，有力推動了業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)步發(fā)展。

（二）經(jīng)營管理得到加強(qiáng)

以提高經(jīng)營效益為中心，增強(qiáng)公司經(jīng)營管理以及信息技術(shù)推廣運用的工作，確保業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)的真實性，提高工作效率和管理效能。進(jìn)一步擴(kuò)大業(yè)務(wù)、財務(wù)集中管理的范圍，實現(xiàn)省級集中統(tǒng)一管理；建立和完善適合青海實際的核保、核賠體系，實行分類管理，分級核保、核賠，增強(qiáng)防范經(jīng)營風(fēng)險的能力。截至10月底，公司累計賠給付金額3773.l萬元，為青海經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展和人民生活安定做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。通過嚴(yán)格審核，查處拒賠付案件54件，減少賠、給付64.55萬元。實行全面預(yù)算制管理和分類分級績效考核辦法，以及費用預(yù)算管理辦法，加大資金集中管理力度。深人開展新《保險法》的學(xué)習(xí)宣傳活動，強(qiáng)化員工的法制意識和依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。

（三）客戶服務(wù)日趨規(guī)范

為提升服務(wù)品位增強(qiáng)公司市場競爭能力，省壽險公司在建立客戶服務(wù)中心的基礎(chǔ)上，在轄屬分支機(jī)構(gòu)建立客戶服務(wù)部，完善客戶服務(wù)體系，健全各項規(guī)章制度，全面推行客戶服務(wù)管理辦法，強(qiáng)化全員的服務(wù)意識和誠信意識。在保證管理到位的前提下，簡化業(yè)務(wù)流程，提高服務(wù)效率，保證按期理賠、給付，實現(xiàn)人壽保險的全程服務(wù)；認(rèn)真落實客戶回訪制度，密切與客戶的關(guān)系；充分運用“95519”客戶服務(wù)專線電話，規(guī)范和加強(qiáng)了投訴。咨詢功能，處處維護(hù)被保險人的切身利益。l－10月，接入客戶電話9717件，呼出7212件，接入、呼出量分別比2002年增長96.43％和74.M％，最大限度地滿足了客戶的多種服務(wù)需求。

（四）體制改革取得重大突破

根據(jù)總公司股份制改革工作的統(tǒng)一安排和部署，2003年上半年，省分公司實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)的實質(zhì)性分離。在改制過程中，由于加強(qiáng)了對員工的思想政治工作，引導(dǎo)大家充分認(rèn)識股份制改革的重大意義，因而，廣大員工積極支持改革，確保了隊伍穩(wěn)定，為改革的平穩(wěn)推進(jìn)創(chuàng)造了有利環(huán)境，奠定了堅實的基礎(chǔ)。在業(yè)務(wù)保持持續(xù)穩(wěn)步發(fā)展的同時，還存在明顯差距和不容忽視的問題。一是整體業(yè)務(wù)增長較慢。雖然200年前10個月業(yè)務(wù)發(fā)展有了一定的增幅，預(yù)計全年保費總量將接近計劃指標(biāo)，但與全國系統(tǒng)和同業(yè)公司相比，存在較大差距。其根本原因是青海經(jīng)濟(jì)總量低，地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展相對滯后，居民收入較低，制約了人壽保險業(yè)的快速發(fā)展。同時，公眾保險意識不強(qiáng)，人們對商業(yè)人壽保險認(rèn)識程度不高，宣傳、服務(wù)不到位，在一定程度上影響了業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。二是業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不盡合理?？h交業(yè)務(wù)占比偏高，短險業(yè)務(wù)占比偏低，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，保費主要集中在“鴻瑞”等少數(shù)分紅險種上，雖然總量有一定的增幅，但發(fā)展后勁不足。三是地區(qū)間發(fā)展極不平衡。人口密集型地區(qū)的西寧、海東和新工業(yè)開發(fā)區(qū)的海西三個分公司的保費收入占總保費的94.24％，其余州縣公司保費收人只占總保費的5.76％，經(jīng)濟(jì)自然環(huán)境較差的農(nóng)牧區(qū)發(fā)展相對滯后，保費收人增幅明顯偏低。

二、2003年壽險市場預(yù)測

2003年各壽險公司堅持發(fā)展是第一要務(wù)，加快業(yè)務(wù)發(fā)展，壽險市場發(fā)展總體趨勢良好，預(yù)測2003年全省壽險總保費將達(dá)到5億元，同比增長率為20％左右，預(yù)計中國人壽大致可實現(xiàn)保費37000萬元，比去年底同比增長15％，整體市場份額將占70％，比上年下降8個百分點；平安壽險預(yù)計可實現(xiàn)保費15000萬元，同比增長45％，市場份額為30％，較去年底上升8個百分點。

（一）有利條件

1、人壽保險業(yè)發(fā)展的經(jīng)濟(jì)支撐環(huán)境良好。進(jìn)入新世紀(jì)以來，隨著西部大開發(fā)戰(zhàn)略的迅速推進(jìn)，為西部發(fā)展注入了新的活力，青海經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)穩(wěn)步增長的態(tài)勢，特別是2002年以來，發(fā)展勢頭更為強(qiáng)勁。2002年前三季度，全省國內(nèi)生產(chǎn)總值增長11％，城鄉(xiāng)居民收入和儲蓄存款余額增幅明顯?？梢灶A(yù)見，在第十個五年計劃乃至更長的時期內(nèi)，青海經(jīng)濟(jì)將保持快速增長之勢，為人壽保險業(yè)的快速發(fā)展奠定了良好的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。

2、人壽保險的發(fā)展空間較大。據(jù)預(yù)測，中等發(fā)達(dá)國家及國內(nèi)發(fā)達(dá)地區(qū)的保險深度一般為4％左右，保險密度則占人均收入的5－6％。以此為參照，青海200年的保險深度為1.96，保險密度僅為128.76元。表明青海保險業(yè)與先進(jìn)發(fā)達(dá)地區(qū)差距明顯，加快市場開發(fā)仍有較大空間。

3、人壽保險競爭環(huán)境相對寬松。目前青海壽險主體只有中國人壽和平安人壽2家。雖然其他壽險公司將會陸續(xù)進(jìn)入青海市場，但市場主體仍將少于內(nèi)地省區(qū)。雖然我國加入WTO，保險市場已經(jīng)對外開放，但由于國家采取逐步開放、分步準(zhǔn)入策略，外資公司進(jìn)入青海還有待時日。同時，外資公司由于受地域條件限制和人文環(huán)境的影響，在一定時期內(nèi)還難以進(jìn)入青海開辟壽險市場。壽險主體較少雖然不利于市場競爭，但保險空間相對較大。借其他壽險公司還未進(jìn)人或立足未穩(wěn)之機(jī)的時間差加快現(xiàn)有壽險企業(yè)的發(fā)展，能夠在市場競爭中搶占先機(jī)，贏得主動，積蓄實力。這對有54年發(fā)展歷史、在青海壽險市場目前仍占主導(dǎo)地位的中國人壽保險股份有限公司青海省分公司而言，無疑是一個加快自身發(fā)展的大好時機(jī)。

（二）制約人壽保險業(yè)發(fā)展的主要因素

l、經(jīng)濟(jì)、人文環(huán)境的影響。青海是國土大省、資源大省。又是人口小省、經(jīng)濟(jì)窮省，雖然近幾年經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)快速增長勢頭，但經(jīng)濟(jì)總量仍然很小，人均產(chǎn)能和收入大大低于東部地區(qū)。落后的生產(chǎn)力決定了收入的低水平，低收入決定了消費結(jié)構(gòu)的低層次，進(jìn)而影響了居民新意識、新觀念的形成。這些在短期內(nèi)還難以有大的改觀。生產(chǎn)力水平不高在一定時期內(nèi)仍是制約人壽保險業(yè)發(fā)展的一個較為突出的矛盾。

2、稅率、利率差異的影響。一是國家對保險代理人的傭金收取中，雖然把個人代理人個人所得稅稅前扣額由以前的15％提高到25％，但對個人代理人實行雙重收取個人所得稅和營業(yè)稅，直接影響代理人積極性，不可避免地出現(xiàn)代理人延期交單等現(xiàn)象，影響客戶和公司利益，造成一定的經(jīng)營風(fēng)險。二是由于保險原定利率隨銀行利率基本同步，公司在可供客戶選擇的產(chǎn)品上有一定的局限性，尤其是投資性較強(qiáng)的各種分紅產(chǎn)品，銷售的對象大都集中在經(jīng)濟(jì)比較寬裕和穩(wěn)定的客戶群，短時期內(nèi)難以延伸到廣大的農(nóng)牧民群眾之中。三是銀行8次降低存款利率，使保險行業(yè)存在明顯利損差，對公司經(jīng)營效益有一定的影響。

3、社保制度的影響。自1998年底國務(wù)院《關(guān)于建立職工基本醫(yī)療保險制度的決定》下發(fā)后，青海省政府隨之出臺了一系列配套性政策，明確了企事業(yè)參加社會基本醫(yī)療統(tǒng)籌的時間和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)。雖然社保部門及參加社會基本醫(yī)療統(tǒng)籌的企事業(yè)單位對補(bǔ)充醫(yī)療保險、補(bǔ)充型養(yǎng)老年金保險的需求逐漸形成，但還存在亟待解決的問題。一是發(fā)展補(bǔ)充醫(yī)療保險，在青海還處于初始階段，雖然多次接洽，但參保面極小。因此，健康險賠付率過高已是困擾公司經(jīng)營和發(fā)展的一大困惑。二是保險費列支渠道不暢，許多企事業(yè)單位放棄為職工辦理補(bǔ)充醫(yī)療或補(bǔ)充養(yǎng)老保險。三是青海還沒有建立出一套完整的有關(guān)補(bǔ)充醫(yī)療、補(bǔ)充養(yǎng)老保障方面的規(guī)范性文件，對商業(yè)人壽保險拓展業(yè)務(wù)不利。

4、同業(yè)競爭的影響。2003年1－10月，青海國壽保費收入28637.72萬元，占壽險市場份額的70％。平安人壽保費收入12000萬元，占壽險市場份額的30％。根據(jù)修改后的《保險法》規(guī)定，財產(chǎn)險公司可經(jīng)營意外險和短期健康險業(yè)務(wù)，使市場競爭更為激烈。與2002年底相比，青海國壽市場份額下降了8個百分點。與此同時，國內(nèi)其他壽險公司處于市場擴(kuò)張的需要，正在著手進(jìn)入青海壽險市場。今后，青海人壽保險主體將陸續(xù)增加，市場競爭不再象過去那樣緩慢，而是日趨激烈，國壽公司原有的優(yōu)勢受到嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，業(yè)務(wù)增幅將隨之趨緩。

三、對策和建議

根據(jù)青海經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境和人壽保險市場發(fā)展趨勢，特別是全面建設(shè)小康社會和西部大開發(fā)對青海經(jīng)濟(jì)發(fā)展的拉動作用日趨凸現(xiàn)，預(yù)計青海國壽公司仍將保持良好的發(fā)展態(tài)勢及較高的增長速度，預(yù)計2004年保費總量將突破6億元，其中，中國人壽達(dá)到4.2億元，平安人壽達(dá)到1.8億元。各家壽險公司的競爭重點將是風(fēng)險型壽險產(chǎn)品。不斷優(yōu)化公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)整體競爭能力，注重長險新單，尤其是個險新單期繳業(yè)務(wù)的增長，以及短險等效益險種的增長，仍是2004年各家公司的共同目標(biāo)。為實現(xiàn)既定目標(biāo)，將實施以下幾項措施。

（一）增強(qiáng)機(jī)遇意識，加快業(yè)務(wù)發(fā)展

當(dāng)前，青海保險業(yè)正處在改革和發(fā)展的重要戰(zhàn)略機(jī)遇期，公司的股份制改革為發(fā)展注入了新的活力，全省經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展為人壽保險業(yè)的發(fā)展提供了更加廣闊的空間。為此，要審時度勢，抓住機(jī)遇，不斷更新觀念，進(jìn)一步強(qiáng)化市場觀念和競爭意識，增強(qiáng)發(fā)展的責(zé)任感和緊迫感。切實加大創(chuàng)新力度，充分發(fā)揮個人代理、員工直銷和兼業(yè)代理三種展業(yè)渠道的作用，盡力拓展壽險市場。一是強(qiáng)化品牌意識，大力發(fā)展直銷業(yè)務(wù)。明確直銷業(yè)務(wù)的市場定位，切實把直銷業(yè)務(wù)作為樹品牌、創(chuàng)效益、增實力的業(yè)務(wù)來對待，制定發(fā)展策略，創(chuàng)新展業(yè)方式，以團(tuán)體年金和團(tuán)體補(bǔ)充醫(yī)療保險為重點，集中力量加大對大行業(yè)、大企業(yè)的公關(guān)宣傳力度，努力拓展有市場影響力的大客戶，使團(tuán)體業(yè)務(wù)發(fā)展取得較大突破。二是加快專業(yè)化經(jīng)營進(jìn)程，增強(qiáng)個人代理業(yè)務(wù)發(fā)展后勁。在全體銷售人員中推廣中國人壽從美國壽險行銷協(xié)會（LIM－RA）引進(jìn)的“需求導(dǎo)向式銷售（NBSS）”課程和總公司與麥肯錫合作研究的以期繳業(yè)務(wù)為主的“銷售業(yè)績改善項目”成果之一的“客戶需求分析與產(chǎn)品組合銷售”課程，改善和提升銷售人員專業(yè)技能和期繳業(yè)務(wù)銷售業(yè)績。并根據(jù)銷售重點制訂完善主打產(chǎn)品宣導(dǎo)方案，實施銷售培訓(xùn)支援，全面推行“產(chǎn)品說明會”銷售模式，增強(qiáng)市場開發(fā)能力，確保個人代理業(yè)務(wù)的主導(dǎo)地位。加大增員培訓(xùn)力度，努力提高個人代理人資格考試合格率，建立一支具有相當(dāng)規(guī)模、相對穩(wěn)定的代理人隊伍，為業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展儲備人才人力資源。三是大力發(fā)展銀行、郵政兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，培育新的經(jīng)濟(jì)增長點。要在鞏固西寧等地兼業(yè)代理業(yè)務(wù)發(fā)展強(qiáng)勁勢頭的同時，扶助該業(yè)務(wù)發(fā)展滯后的分支公司發(fā)掘業(yè)務(wù)主渠道，找準(zhǔn)業(yè)務(wù)突破口，盡力縮小地區(qū)差距，實現(xiàn)總量突破，使兼業(yè)代理業(yè)務(wù)成為公司新的業(yè)務(wù)增長點。

（二）優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高經(jīng)濟(jì)效益

繼續(xù)進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整，正確處理規(guī)模與速度、質(zhì)量與效益的關(guān)系，在保持一定發(fā)展規(guī)模的同時，把大力發(fā)展經(jīng)營效益較好的傳統(tǒng)壽險業(yè)務(wù)放在更加突出的位置，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)發(fā)展，規(guī)模效益相得益彰，實現(xiàn)經(jīng)營價值的最大化。一是大力發(fā)展個險期繳業(yè)務(wù)。積極引導(dǎo)廣大員工把注意力放到發(fā)展期繳業(yè)務(wù)上來，改進(jìn)和完善銷售模式，大力推廣個險產(chǎn)品銷售組合，加強(qiáng)代理人的活動量管理，提高拜訪量，重視對優(yōu)質(zhì)目標(biāo)客戶群的培育和選擇，提高件均保費和個人產(chǎn)能，增大期繳業(yè)務(wù)比重。二是大力發(fā)展短期險。要加大意外險的銷售力度，拓寬健康險、學(xué)平險、航意險、旅游險、駕乘險等保險產(chǎn)品的銷售渠道。三是大力推廣卡折式業(yè)務(wù)，發(fā)掘新的保源，開辟新的業(yè)務(wù)增長點。

（三）實行科學(xué)管理，確保穩(wěn)健經(jīng)營

經(jīng)營管理要盡快適應(yīng)體制的轉(zhuǎn)變，實現(xiàn)公司運行的科學(xué)化。制度化、規(guī)范化。一是堅持體制創(chuàng)新，改善管理結(jié)構(gòu)和人員素質(zhì)，實現(xiàn)機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員構(gòu)成的優(yōu)化組織，建立精干、高效的經(jīng)營機(jī)構(gòu)和員工隊伍。二是強(qiáng)化全員的發(fā)展意識、市場意識、質(zhì)量意識、成本意識、效益意識、法規(guī)意識和管理意識，全面實施預(yù)算管理和經(jīng)營目標(biāo)績效考核制度，把管理責(zé)任落實到各級公司。每個部門、每個員工，使職工真正成為企業(yè)管理的主人。三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)、財務(wù)的高度集中統(tǒng)一管理，進(jìn)一步提高管理效能，降低經(jīng)營成本，有效防范經(jīng)營風(fēng)險，確保穩(wěn)健經(jīng)營。四是嚴(yán)格執(zhí)行《保險法》及其它保險法規(guī)，完善管理制度，適時開展壽險市場清理整頓和執(zhí)法執(zhí)紀(jì)大檢查，嚴(yán)肅查處違法違規(guī)行為，創(chuàng)造良好的經(jīng)營環(huán)境。五是強(qiáng)化激勵約束機(jī)制。健全和落實各項管理制度、競賽企劃和業(yè)務(wù)發(fā)展合規(guī)經(jīng)營第一責(zé)任人制度及責(zé)任追究制度，獎優(yōu)罰劣，獎勤罰懶，提高公司綜合管理水平。

（四）注重服務(wù)創(chuàng)新，提升公司信譽(yù)

積極倡導(dǎo)人性化、信息化服務(wù)新理念，努力形成社會化、理性化服務(wù)新格局。首先，不斷完善客戶服務(wù)體系建設(shè)，全面推行職工職業(yè)道德守則，把服務(wù)平臺真正辦成“文明窗口”，擴(kuò)大壽險公司的社會影響。其次，積極實施“人才高地”戰(zhàn)略，不斷吸納優(yōu)秀人才走進(jìn)入壽保險業(yè)，建立專業(yè)化經(jīng)營隊伍，提升服務(wù)品位，積極挖掘客戶潛在需求，提出新的消費理念，把握市場脈搏，引導(dǎo)市場潮流，最大限度滿足客戶需求。第三，加大資金人力投入，努力提高信息技術(shù)含量和運用能力，簡化業(yè)務(wù)流程，提高工作效率，為客戶提供規(guī)范快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。第四，全面加強(qiáng)誠信建設(shè)，認(rèn)真做好客戶回訪和售后服務(wù)工作，以人為本，篤誠守信，充分體現(xiàn)保險服務(wù)的前伸性、長期性、全程性、政策法規(guī)性，以良好的服務(wù)品牌和值得信賴的品牌形象贏得市場回報。

（五）加強(qiáng)與政府部門的協(xié)調(diào)，為壽險業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的社會環(huán)境

作為社會保險的補(bǔ)充，商業(yè)人壽保險的作用日顯突出，引起各級政府和企業(yè)的重視。但是受經(jīng)濟(jì)條件、思想觀念等的影響，公眾的保險意識不強(qiáng)，保險的覆蓋面還不高，加之宣傳力度不夠，甚至將商業(yè)人壽保險列為亂收費。因此，要加強(qiáng)與政府有關(guān)部門的溝通與協(xié)調(diào)，尋求地方政府支持，為加快人壽保險業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造良好的社會環(huán)境，為青海經(jīng)濟(jì)建設(shè)和全面實現(xiàn)小康社會多作貢獻(xiàn)。

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跪求銀行產(chǎn)品推廣策略和方法

2001年“新世紀(jì)、新形象、新服務(wù)”理財服務(wù)全國路演營銷宣傳活動

——招商銀行廣州分行社區(qū)路演和鬧市路演活動方案

一、 活動目的：

1、 貫徹總行2001年全行市場拓展專業(yè)會議精神，根據(jù)“統(tǒng)一策劃、統(tǒng)一組織、統(tǒng)一行動、統(tǒng)一宣傳內(nèi)容的活動策略，配合總行營銷思路，在廣州地區(qū)營造“一卡通”、“一網(wǎng)通”兩大產(chǎn)品的品牌形象，加深在廣大市民、企業(yè)中的優(yōu)質(zhì)服務(wù)形象。

2、 通過路演活動的舉行，為企業(yè)、個人展示優(yōu)越的產(chǎn)品服務(wù)特點，提供適應(yīng)不同需求的理財手段和工具，提升各產(chǎn)品功能的知名度。

3、 配合“一卡通炒股百日競賽”活動的舉行，在全行掀起營銷宣傳的高潮。

二、活動主題：“新世紀(jì)、新形象、新服務(wù)”——招商銀行理財服務(wù)全國路演（廣州站）

三、活動的主題色：招行紅

四、活動時間及地點：

鬧市路演地址：5月20日番禺好又多，負(fù)責(zé)支行：番禺支行

5月26日番禺賓館路演及股評會，負(fù)責(zé)支行：番禺支行

6月16日北京路，負(fù)責(zé)支行：越秀支行、人民中支行

6月23日中華廣場，負(fù)責(zé)支行：東山支行、白云支行

6月24日中華廣場，負(fù)責(zé)支行：五羊支行、環(huán)市東支行

社區(qū)路演地址：5月29日廣東工業(yè)大學(xué)，負(fù)責(zé)支行：世貿(mào)支行

6月9日麗江花園，負(fù)責(zé)支行：天河支行、海珠支行

6月30日帝景苑，負(fù)責(zé)支行：分行營業(yè)部、東站支行

五、活動組織：

路演總指揮：羅行長

路演副指揮：李行長

小組成員及分工：張學(xué)軍及分行辦公室（負(fù)責(zé)營銷整體安排，落實場地、電話線路、電源及其他宣傳工作）

余錦滿及分行個人銀行部（負(fù)責(zé)個人理財服務(wù)路演的策劃和實施，包括社區(qū)路演和鬧市路演）

朱丹及分行公司銀行部（負(fù)責(zé)公司銀行業(yè)務(wù)企業(yè)推介會的策劃和實施）

張淑英及分行會計部（負(fù)責(zé)活動費用的準(zhǔn)備）

廖瓊明及電腦部（負(fù)責(zé)活動電腦技術(shù)支持和電腦設(shè)備準(zhǔn)備）

吳雁及分行人事部（負(fù)責(zé)活動主持人的安排及考勤工作）

周明仕及分行保衛(wèi)部（負(fù)責(zé)現(xiàn)場安全保衛(wèi)工作）

六、活動內(nèi)容：分為社區(qū)路演和鬧市路演

（一） 社區(qū)路演

1、 活動主體形式：以社區(qū)居民活動、多方面的生活信息咨詢配合理財服務(wù)宣傳。

2、 活動協(xié)助伙伴：國通證券廣州營業(yè)部、中國網(wǎng)通、汽車商（待定）、飛華電信、廣州移動、玫琳凱美容咨詢公司

3、 活動主要內(nèi)容

（1） 社區(qū)公益活動宣傳。在小區(qū)內(nèi)安排社區(qū)居民參與的北京申奧簽名活動。

（2） 社區(qū)業(yè)務(wù)宣傳

在活動社區(qū)內(nèi)設(shè)立各項業(yè)務(wù)的演示區(qū)、小舞臺和開卡區(qū)，小舞臺主要為主持人舉行小游戲、有獎問答而設(shè)，開卡區(qū)為現(xiàn)場申請業(yè)務(wù)、現(xiàn)場開卡而設(shè)，而且整合“一卡通”理財服務(wù)，按目標(biāo)客戶不同角度的需要，設(shè)立業(yè)務(wù)演示區(qū)分為：都市銀行、商務(wù)銀行、社區(qū)銀行、網(wǎng)上銀行和我的銀行。內(nèi)容主要有：

宣傳區(qū)名稱 宣傳內(nèi)容 主辦單位

都市銀行 證券買賣、外匯買賣、自助貸款、轉(zhuǎn)帳匯款、商戶消費、交費易、汽車貸款 負(fù)責(zé)支行、國通證券、網(wǎng)通公司、汽車商

商務(wù)銀行 異地取款、商戶消費、VTM卡、酒店預(yù)訂、手機(jī)銀行、神州行充值 負(fù)責(zé)支行、廣州移動

社區(qū)銀行 網(wǎng)上開戶、證券買賣、網(wǎng)通IP、代理繳費、電話銀行、網(wǎng)上郵政匯款 負(fù)責(zé)支行、網(wǎng)通公司

網(wǎng)上銀行 網(wǎng)上個人銀行大眾版、網(wǎng)上個人銀行專業(yè)版、網(wǎng)上證券 負(fù)責(zé)支行

我的銀行 （1） 客戶特殊理財解決方案的提供（2） 重點推介：證券買賣、外匯買賣、個人銀行專業(yè)版 負(fù)責(zé)支行、個人銀行部、飛華公司

4、活動程序

（1）活動前10天，由社區(qū)物業(yè)公司配合作社區(qū)調(diào)查問卷（詳見附件5），以了解居民的意向，以決定活動組合及安排，活動前3天，發(fā)放“致社區(qū)居民的一封信”（見附件8）。由個人銀行部負(fù)責(zé)

（2）活動當(dāng)天安排，要求各人員8：30準(zhǔn)時到場，由辦公室負(fù)責(zé)場地布置、電源、電話線路連接，電腦部負(fù)責(zé)各演示區(qū)的電腦設(shè)備連接

5月29日、6月9日、6月30日，對外活動時間10：00—16：00

帳篷號 時間 主要推廣內(nèi)容 負(fù)責(zé)單位 參加單位及人數(shù) 備注

都市銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-16：00（11：00-11：30由國通證券進(jìn)行小型股評會） 1、 “家庭炒股大戶室”：現(xiàn)場演示并介紹我行“一卡通證券買賣”業(yè)務(wù)，提供現(xiàn)場股市行情分析、走勢分析、個股推薦；由國通證券負(fù)責(zé)。2、 外匯買賣： 現(xiàn)場演示并介紹我行“一卡通外匯買賣”業(yè)務(wù)；3、 汽車貸款：分行理財中心現(xiàn)場推介汽車貸款業(yè)務(wù)和自助貸款業(yè)務(wù)；4、 交費易、商戶消費 負(fù)責(zé)支行、國通證券 支行2人；國通證券2人 3臺電腦（電腦部負(fù)責(zé)）；1條電話線（個人銀行部負(fù)責(zé)）電源（辦公室負(fù)責(zé)）；桌椅（分行辦公室落實）宣傳單張（支行落實）

商務(wù)銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-16：00 各項一卡通功能業(yè)務(wù)介紹，主要是：電話銀行、異地取款、VTM卡、商戶消費、酒店預(yù)定、手機(jī)銀行。 負(fù)責(zé)支行、廣州移動 支行2人；廣州移動2人 電源（辦公室負(fù)責(zé)）；宣傳單張（支行落實）

社區(qū)銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-16：00 1、 網(wǎng)通IP：一卡通網(wǎng)通IP的業(yè)務(wù)介紹及現(xiàn)場演示；開戶轉(zhuǎn)帳贈小禮品－“越打越高興”；2、 其他業(yè)務(wù)：網(wǎng)上開戶、證券買賣、網(wǎng)上匯款等 負(fù)責(zé)支行、網(wǎng)通公司 支行2人；網(wǎng)通促銷人員2人 一臺電話機(jī)（辦公室負(fù)責(zé)）一條電話線（個人銀行部落實）電源（辦公室負(fù)責(zé)）小禮品（網(wǎng)通公司提供）宣傳單張（支行落實）

網(wǎng)上銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-16：00 網(wǎng)上個人銀行大眾版和專業(yè)版現(xiàn)場演示和業(yè)務(wù)介紹 負(fù)責(zé)支行 支行2人 2臺電腦（電腦部負(fù)責(zé)）1條電話線（個人銀行部落實）電源（辦公室負(fù)責(zé)）宣傳單張（支行落實）

我的銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-16：00 1、 交費易（網(wǎng)上交費易、無線交費易）現(xiàn)場演示及業(yè)務(wù)介紹2、 客戶特殊理財解決方案的提供3、 重點推介：證券買賣、外匯買賣、個人銀行專業(yè)版 負(fù)責(zé)支行、個人銀行部、飛華公司 支行2人；飛華公司2人個銀部1人 1臺電腦、1臺電話線（飛華公司提供）、1臺無線交費易（個人銀行部提供）、電源（辦公室落實）、宣傳單張（支行落實）

開卡區(qū) 10：00-12：0012：30-16：00 現(xiàn)場開卡，受理各項業(yè)務(wù)開卡即送鑰匙扣，開通“一卡通證券買賣”功能即送“神州在線”上網(wǎng)卡。每多開通一項服務(wù)功能即多贈送一樣禮品（如雨傘、名片夾） 各支行 3人/支行，共6人 2套開卡設(shè)備（電腦、打印機(jī)，由支行負(fù)責(zé)）1條電話線（個人銀行部負(fù)責(zé)）2臺復(fù)印機(jī)（由2個支行負(fù)責(zé)攜帶）現(xiàn)場禮品由分行辦公室負(fù)責(zé)派送業(yè)務(wù)憑證由支行負(fù)責(zé)

主舞臺 10：00-11：0011：00-11：30 游戲活動小型股評會 主持人 主持人：4名工作人員：2名（支行負(fù)責(zé)） 由主持人控制整場活動的進(jìn)行（劉寧等）電源、音響（辦公室落實）工作人員負(fù)責(zé)現(xiàn)場禮品的派送

11：30-12：00 申奧簽名活動

12：00-13：00 主舞臺休息

13：00-15：00 游戲活動

總述：

1、 電腦設(shè)備：2套開卡設(shè)備、1臺無線交費易、6臺電腦、2臺復(fù)印機(jī)；

2、 電話線路：2部電話機(jī)（帶免提裝置）、3-5條電話線、電源若干；

3、 音響設(shè)備：1套音響（CD機(jī)、功放機(jī)、音箱2個、無線麥克風(fēng)2支），如為大型活動，則需專業(yè)音響；

4、 參加人數(shù)：參加活動人員40人，其中，業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T及開卡人員：16人，節(jié)目主持人4人、游戲工作人員2人、合作伙伴工作人員8人、個人銀行部2人、電腦部2人、辦公室3人、經(jīng)警2人、考勤員1人；

5、 現(xiàn)場禮品：每次彩色氣球500個，鑰匙扣300個；傘80個；名片夾30個，公文包5個。

6、 帳篷：6頂紅招行帳篷、1頂充氣大帳篷（按活動位置實地考慮）

7、 桌椅（桌布）：12張長桌；40張凳子

（二） 鬧市路演

1、活動主體形式：以主舞臺的主持人推介、節(jié)目表演、有獎問答、游戲活動及各功能區(qū)的咨詢交流、現(xiàn)場服務(wù)組成。

2、活動協(xié)助伙伴：國通證券廣州營業(yè)部、中國網(wǎng)通、飛華電信、廣州移動、神州在線

3、活動主要內(nèi)容（活動區(qū)域由主舞臺、五大演示區(qū)、開卡區(qū)組成）

（1）主舞臺：由主持人控制現(xiàn)場活動局面，進(jìn)行業(yè)務(wù)推薦、現(xiàn)場提問、現(xiàn)場抽獎及現(xiàn)場表演等內(nèi)容構(gòu)成。

（2）各演示區(qū)內(nèi)容（都市銀行、商務(wù)銀行、社區(qū)銀行、網(wǎng)上銀行和我的銀行）

內(nèi)容主要有：

宣傳區(qū)名稱 宣傳內(nèi)容 主辦單位

都市銀行 證券買賣、外匯買賣、自助貸款、轉(zhuǎn)帳匯款、商戶消費、交費易、汽車貸款 負(fù)責(zé)支行、國通證券、網(wǎng)通公司

商務(wù)銀行 異地取款、商戶消費、VTM卡、酒店預(yù)訂、手機(jī)銀行、神州行充值 負(fù)責(zé)支行、廣州移動

社區(qū)銀行 網(wǎng)上開戶、證券買賣、網(wǎng)通IP、代理繳費、電話銀行、網(wǎng)上郵政匯款 負(fù)責(zé)支行、網(wǎng)通公司

網(wǎng)上銀行 網(wǎng)上個人銀行大眾版、網(wǎng)上個人銀行專業(yè)版、網(wǎng)上證券、神州在線上網(wǎng)業(yè)務(wù) 負(fù)責(zé)支行、神州在線

我的銀行 1、 交費易業(yè)務(wù)、網(wǎng)上交費易2、 客戶特殊理財解決方案的提供3、 重點推介：證券買賣、外匯買賣、個人銀行專業(yè)版 負(fù)責(zé)支行、個人銀行部、飛華公司

4、活動程序

（1）活動前10天，確定活動場地、舞臺布置、各區(qū)位置編排、到位人員

（2）活動當(dāng)天安排，要求各人員8：30準(zhǔn)時到場，由辦公室負(fù)責(zé)場地布置、電源、電話線路連接，電腦部負(fù)責(zé)各演示區(qū)的電腦設(shè)備連接

5月20日、5月26日、6月16日、6月23日、6月24日，對外活動時間10：00—17：00

演示區(qū) 時間 主要推廣內(nèi)容 負(fù)責(zé)單位 參加單位及人數(shù) 備注

都市銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-17：00（11：00-11：30由國通證券進(jìn)行小型股評會） 1、 “家庭炒股大戶室”：現(xiàn)場演示并介紹我行“一卡通證券買賣”業(yè)務(wù)，提供現(xiàn)場股市行情分析、走勢分析、個股推薦；由國通證券負(fù)責(zé)。2、 外匯買賣： 現(xiàn)場演示并介紹我行“一卡通外匯買賣”業(yè)務(wù)；3、 汽車貸款：分行理財中心現(xiàn)場推介汽車貸款業(yè)務(wù)和自助貸款業(yè)務(wù)；4、 交費易、商戶消費 負(fù)責(zé)支行、國通證券、 支行2人；國通證券2人 3臺電腦（電腦部負(fù)責(zé)）；1條電話線（辦公室負(fù)責(zé)）電源（辦公室負(fù)責(zé)）；桌椅（分行辦公室落實）宣傳單張（支行落實）

商務(wù)銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-17：00 各項一卡通功能業(yè)務(wù)介紹，主要是：電話銀行、異地取款、VTM卡、商戶消費、酒店預(yù)定、手機(jī)銀行、神州行充值。 負(fù)責(zé)支行、廣州移動 支行2人；廣州移動2人 電源（辦公室負(fù)責(zé)）；宣傳單張（支行落實）；移動電話（廣州移動負(fù)責(zé)）

社區(qū)銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-17：00 1、 網(wǎng)通IP：一卡通網(wǎng)通IP的業(yè)務(wù)介紹及現(xiàn)場演示；開戶轉(zhuǎn)帳贈小禮品－“越打越高興”；2、 其他業(yè)務(wù)：網(wǎng)上開戶、證券買賣、網(wǎng)上匯款等 負(fù)責(zé)支行、網(wǎng)通公司 支行2人；網(wǎng)通促銷人員2人 一臺電話機(jī)（辦公室負(fù)責(zé)）一條電話線（辦公室落實）電源（辦公室負(fù)責(zé)）小禮品（網(wǎng)通公司提供）宣傳單張（支行落實）

網(wǎng)上銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-17：00 1、 網(wǎng)上個人銀行大眾版、專業(yè)版現(xiàn)場演示和業(yè)務(wù)介紹；2、 神州在線上網(wǎng)業(yè)務(wù) 負(fù)責(zé)支行、神州在線 支行2人 神州在線2人 2臺電腦（電腦部負(fù)責(zé)）1條電話線（辦公室落實）電源（辦公室負(fù)責(zé)）宣傳單張（支行落實）

我的銀行區(qū) 10：00-12：0012：30-17：00 1、 交費易（網(wǎng)上交費易、無線交費易）現(xiàn)場演示及業(yè)務(wù)介紹2、 客戶特殊理財解決方案的提供3、 重點推介：證券買賣、外匯買賣、個人銀行專業(yè)版、個人資產(chǎn)業(yè)務(wù) 負(fù)責(zé)支行、個人銀行部、飛華公司 支行2人；飛華公司2人個銀部1人 1臺電腦、1臺電話線（飛華公司提供）、1臺無線交費易（個人銀行部提供）、電源（辦公室落實）、宣傳單張（支行落實）

開卡區(qū) 10：00-12：0012：30-17：00 現(xiàn)場開卡，受理各項業(yè)務(wù)開卡即送鑰匙扣，開通“一卡通證券買賣”功能即送“神州在線”上網(wǎng)卡。每多開通一項服務(wù)功能即多贈送一樣禮品（如雨傘、名片夾） 各支行 3人/支行，共6人 2套開卡設(shè)備（電腦、打印機(jī)，由支行負(fù)責(zé)）1條電話線（辦公室負(fù)責(zé)）2臺復(fù)印機(jī)（由2個支行負(fù)責(zé)攜帶）現(xiàn)場禮品由分行辦公室負(fù)責(zé)派送業(yè)務(wù)所需憑證由支行負(fù)責(zé)

主舞臺 10：00-11：0011：30-12：0013：00-14：0014：30-15：3016：00-17：00（舞臺節(jié)目一小時，停半小時，將人流介紹往各演示區(qū)） 1、 開場白，介紹各功能區(qū)（配音樂）2、 表演節(jié)目3、 業(yè)務(wù)推薦4、 表演節(jié)目5、 有獎問答6、 小游戲7、 抽獎 主持人 主持人：4名工作人員：2名（支行負(fù)責(zé)） 由主持人控制整場活動的進(jìn)行（劉寧等）電源、音響（辦公室落實）工作人員負(fù)責(zé)現(xiàn)場禮品的派送

總述：

1、電腦設(shè)備：2套開卡設(shè)備、1臺無線交費易、6臺電腦、2臺復(fù)印機(jī)；

2、電話線路：2部電話機(jī)（帶免提裝置）、3-5條電話線、電源若干；

3、音響設(shè)備：1套音響（CD機(jī)、功放機(jī)、音箱2個、無線麥克風(fēng)2支）

4、參加人數(shù)：參加活動人員40人，其中，業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T及開卡人員：16人，節(jié)目主持人4人、游戲工作人員2人、合作伙伴工作人員8人、個人銀行部2人、電腦部2人、辦公室3人、經(jīng)警2人、考勤員1人；

5、現(xiàn)場禮品：每次彩色氣球500個，鑰匙扣300個；傘80個；名片夾30個，公文包5個。

6、帳篷：6頂紅招行帳篷，1頂充氣帳篷（按實際場地確定）

7、桌椅（桌布）：12張長桌；40張凳子

七、各部門工作職責(zé)

（一） 分行辦公室

1、 負(fù)責(zé)人：張學(xué)軍；

2、 負(fù)責(zé)活動宣傳媒體安排，完成總行要求上報活動照片等工作；

3、 負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)與場地相關(guān)部門的關(guān)系，包括活動舞臺、背景板制作（按總行要求）、場地預(yù)訂、電話線路（3-5條）、電源、桌椅（桌布）及廣告公司的場地布置；

4、 負(fù)責(zé)聯(lián)系活動表演節(jié)目，如樂隊、表演等，以及按規(guī)定報向文化局等部門申報活動；

5、 負(fù)責(zé)宣傳禮品的準(zhǔn)備，包括禮品的制作：包括彩色氣球5000個、鑰匙扣2000個、傘500個、名片夾200個、公文包50個；

6、 負(fù)責(zé)落實活動日所有的宣傳資料（總行提供的四款資料）、宣傳資料架

7、 負(fù)責(zé)活動日運載車輛、午餐等后勤工作。

8、 到場人員：3名或以上。 其中1名電工、1名后勤、1名協(xié)調(diào)與場地部門的關(guān)系。

（二）分行個人銀行部

1、 負(fù)責(zé)人：余錦滿；

2、 負(fù)責(zé)“三新”路演中社區(qū)路演和鬧市路演的活動策劃、組織及安排，包括撰寫與策劃路演方案；

3、 落實各合作伙伴（包括網(wǎng)絡(luò)通信有限公司、國通證券、飛華電信、中國移動、神州在線、汽車商等）；

4、 聯(lián)系路演活動的場地及與社區(qū)物業(yè)公司的洽談合作；

5、 落實社區(qū)路演、鬧市路演的節(jié)目安排及組織（包括制定游戲、競賽、表演的具體內(nèi)容、確定獎品等）協(xié)調(diào)各部門及各場區(qū)業(yè)務(wù)；

6、 負(fù)責(zé)落實活動日各參加部門人員的安排；

7、 到場人員：2名。

（三）分行電腦部

1、 負(fù)責(zé)人：廖瓊明

2、 負(fù)責(zé)配合辦公室對路演所需電話線路的連接及線路申請；

3、 負(fù)責(zé)準(zhǔn)備路演日當(dāng)天1臺無線交費易、6臺電腦（其中5臺為上網(wǎng)電腦）；

4、 負(fù)責(zé)提供網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持及咨詢；

5、 各線路和電腦的調(diào)試、開通、維護(hù)工作；

6、 到場人員：2名。

（四）分行人事部

1、 負(fù)責(zé)人：吳雁；

2、 負(fù)責(zé)落實路演活動四名節(jié)目主持人；

3、 活動日活動到場人名單和人數(shù)；

4、 負(fù)責(zé)到場員工的考勤及著裝檢查；

5、 到場人員：1名。

（五）分行保衛(wèi)部

1、 負(fù)責(zé)人：周明仕；

2、 負(fù)責(zé)活動日當(dāng)天各活動場地的安全保衛(wèi)工作；

3、 負(fù)責(zé)安排經(jīng)警2人，

（六）負(fù)責(zé)支行

1、 負(fù)責(zé)活動現(xiàn)場的業(yè)務(wù)咨詢、現(xiàn)場開卡、功能申請、路演演示，攜帶各類申請書、業(yè)務(wù)憑證等；

2、 負(fù)責(zé)各演示區(qū)的電腦演示；

3、 節(jié)目舞臺工作人員；

4、 到場人員：18人，其中6人開卡（指導(dǎo)填單）、10人演示、2人舞臺工作人員

八、注意事項：

1、 各單位請于活動前五天將參加活動的人員名單及位置安排交分行人事部做考勤安排；

2、 各開卡單位（支行、分行營業(yè)部）電腦聯(lián)絡(luò)員活動日請將本單位手提電腦帶往活動現(xiàn)場做開卡之用；

3、 工作人員8：30到達(dá)活動場地；

4、 參加人員不能遲到早退，不能中途離場；

5、 統(tǒng)一穿著行服；

6、 活動結(jié)束后，支行人員協(xié)助撤場；

7、 活動下雨不改期。

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